- 資金調達が早い
ビジネスローンの最大のメリットは、銀行融資と比較して、審査プロセスから資金提供までの時間が早いという点です。銀行融資では、財務諸表などのデータを基に評価を行うだけでなく、経営者との面接や企業訪問による総合的な判断も含むため、審査に時間がかかります。
それに対して、ビジネスローンではスコアリングシステムを用いて、信用情報や財務諸表などの情報をコンピュータプログラムが自動で評価します。
迅速な資金調達が必要な状況では、このスピード感が重要です。
ビジネスローンを利用することで、素早い資金調達が可能になります。 - 総量規制対象外
ビジネスローンは、年収の3分の1を超える借入れが許されない総量規制の対象外というのも大きなメリットです。 - 赤字でも資金調達が可能
ビジネスローンでは、赤字状況でも資金提供を受けることが可能です。
赤字が続いている場合でも、事業の将来性が見込まれれば審査に通過する可能性があります。
そこで以下に、本当にオススメできる、安心してご利用いただける優良ビジネスローン会社をご紹介させていただきますのでご参考にして下さい。
事業者向け【AGビジネスサポート】
原則無担保無保証・即日ご融資可能※1
<<ビジネスサポートの特長>>
年会費・保証料無料・・・年会費や保証料などは必要ありません。安心してお申込みいただけます。
保証人・担保原則不要・・・個人事業主様の場合は、その他保証人を立てていただく必要はありません。
資金用途自由・・・事業資金の範囲内で、自由にご利用いただけます。
申込から融資まで来店不要・・・お申込みからご融資までご来店は原則不要です。WEBと郵送で手続きが完了します。
※1ただし、法人の場合は代表者様に原則連帯保証をお願いいたします。お申込みの受付時間・混雑状況により、日数がかかる場合があります。余裕を持ってお申込みください。
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法人事業者専用ローン【アクトウィル】
審査は最短６０分
来店不要で全国即日OK
最短即日契約可能です！
只今、新規貸付キャンペーン実施中！！
アクト・ウィルならお申し込みから最短即日融資が可能です
＜＜アクトウィルが多くの事業主様に選ばれる4つの理由＞＞
理由１：無担保・無保証
法人契約になるので、代表者様の連帯保証があれば、その他の保証人・担保は原則不要です。
※一部の融資業務に担保が必要な場合があります。
理由２：大口の融資が可能
借入一本化（他社からの借金をアクトウィルにまとめて、借金返済をスムーズにする債務整理法）に注力しています。このような、事業主様にとって健全な事業資金繰りをしていただくため、大口の融資が可能になります。
理由３：即日融資が可能
弊社の自慢はスピーディな対応です。他社よりも迅速に融資実行いたします！
※お申し込みいただいた段階で審査があるため、即日融資実行が出来ないこともりますのでご了承ください。
理由４：低金利でご融資
事業主様と多岐にわたるお付き合いを考えています。そのため、事業計画にとって負担にならない【低金利】での融資額を、弊社担当者と事業主様の相談ベースで決定し融資を実行します。
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圧倒的スピード審査の事業者ローン【ファンドワン】
５，０００万円まで融資可能！
審査は最短４０分
来店は原則不要で全国どこからでもご利用できます
最短即日でのお振込も実行可
「赤字決算」・「ビジネスローンは初めて」・「保証人を用意する事ができない」などでお悩みの事業主様もまずはお気軽にご相談ください。
＜＜ファンドワンが選ばれる理由＞＞
理由１：スピードと柔軟性を兼ね備えた審査
最短40分のスピード審査で、急を要する資金問題にも対応できます。
また。弊社独自の柔軟な審査基準を設けておりますので、赤字決算や税金・社会保険料の滞納を理由に、銀行等から融資を断られた事業主様への融資実績も豊富です。
理由２：大口の融資が可能
弊社はビジネスローンをはじめとする不動産担保ローン、売掛債権担保ローンなど多数の商品をご用意しており、大口のご融資にもご対応いたします。
理由３：安心の金利設定
弊社実質年率は2.5%～18.00%に設定しております。
ご相談時に詳しい金利のご説明をいたしますので、返済計画を立てた上でのお申し込みができます。
理由４：他社でご返済中でも幅広い選択肢で対応
銀行や信用金庫といった金融機関のほか、他のノンバンクで借り入れ中であっても条件次第でご利用可能です。
弊社の各種ローンでは複数あるお借入れを「おまとめ」して返済を一本化することが可能です。
おまとめすることで返済額や、管理の手間を軽減することができます。
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第１位 ＱｕＱｕＭｏ（ククモ）
「お持ちの請求書」を最短2時間でスピーディに現金化する売掛金買取サービスです。
QuQuMoなら、必要情報と請求書をオンライン申請していただくだけで、簡単にお申込いただけます。
来店や面談で、お申込みから契約までオンライン上のクラウドサインで安全に契約完結します。さらに、当社との直接の２社間ファクタリングなので、取引先への通知や登記は一切不要で、請求書の売掛先 に知られることなく資金調達ができます。
弁護士ドットコム監修、クラウドサインでの契約締結なので安心。
情報が外部に 漏れることは一切ありません!
売掛先の倒産リスクも含めてお買取をさせていただきますので、お客様に返済の義務はございません。QuQuMo(ククモ)ではノンリコース【償還請求権なし】での契約になりますのでご安心ください
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第２位 メンターキャピタル
３６５日 ２４時間 全国対応
他社で断られた経験のある方も1度ご相談ください!
Mentor Capitalは、ファクタリングでお客様をサポートいたします。
手数料は最低2%～、多数買取実績があり、どこよりも高い金額にて売掛金を買取させていただきます。
＜＜ 選ばれる３つの理由 ＞＞
１、買取実績 業界No.１
業界最低水準の手数料 買取率最大98％
２、簡単審査 柔軟な対応
赤字･債務超過･個人事業・税金滞納でもOK!・審査通過率92%
３、業種別適正プラン
30万円～1億円まで対応
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2社間･3社間ファクタリングや｢診療報酬｣と｢介護報酬｣の売掛金買取など様々なご提案が可能です。
お客様の事業に特化したファクタリングサービスで最適な資金調達をサポートいたします。
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第３位 資金調達プロ提携事業者数No.1
資金調達プロの提携事業者数は、国内最多の1,000社以上。
「資金調達」だけに特化した日本初にして日本最大級のポータルサイトです。
日本全国、どちらの地域でも対応しております。
資金繰り改善率93%以上
ファクタリングによるつなぎ資金での資金繰り改善はもちろん、財務コンサルティング後、その他の資金調達も可能。
銀行融資の再開も出来るようになり、多方面での資金調達・経営サポートが可能です。
全国対応
日本全国、どちらの地域でも対応しています。
遠方の経営者様も是非、無料診断をご活用下さい。
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第４位 一般社団法人日本中小企業金融サポート機構
当機構へ請求書を売却し、即現金化することができます。
オンライン契約のファクタリングを利用を利用することにより、「スマホで簡単に即現金化できた」など、資金繰りにお悩みがあった企業様のサポートを実現いたしました。
資料提出や契約はすべてメールで完結するため、迅速な取引が可能です。
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オンライン契約で業務を効率化することにより、無駄なコストを削減し業界最低手数料1.5％～を実現しました。
＜＜ 今後の取引に悪影響なし！売掛先の承認不要！！ ＞＞
利用社と当機構の2社間で契約をするため、売掛先へファクタリングを利用する承認が不要です。
今後の取引に悪影響が出る心配がありません。
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第５位 ＬＩＮＫ
事業主様が保有している入金待ちの請求書を、素早くお買取り資金化いたします！
必要資料をアップロードするだけで、誰でも簡単にお申込みいただけます！
LINKのファクタリングは、柔軟な審査と業界最速級のスピードが最大の特徴です。
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第６位 ビートレーディング
日本全国スピーディーに対応可能です。
お持ちの売掛金を売却することで、支払期日より前に資金化したり、売掛金の未回収リスク軽減を図るサービスです。
融資とは異なり信用情報に影響せず、審査も柔軟であるためスピーディーな資金調達が可能です。
必要書類はたった2点！
１.売掛債権に関する資料（請求書、注文書など）
２.通帳のコピー（表紙付2か月分）
審査結果は資料をご提出いただきましたら平均30分以内にお伝えします。
申込から契約までオンラインで完結するため、無駄なコストや手間はかかりません。
申込から最短2時間でお振り込みいたします。
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第７位 ネクストワン来店不要で、30万円〜1億円以上のお客様のニーズに合わせた資金調達が可能です。
最短即日資金調達可能
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業界最低水準の手数料
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日本全国・様々な業者様に対応
ネクストワンのファクタリングは、日本全国の建築、建設、IT、医療、福祉など様々な業種のお客様にご利用いただいております。
遠方のお客様でもメールやFAXなどで資金繰りの専門家が対応いたします。
ネクストワンではネット上のみで契約が完結しますのでご来店は不要です。
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第８位 株式会社エスコム・最短即日で全国対応しており、出張買取、郵送、WEBでのご契約などお客様に合わせて柔軟に対応致します。
・償還請求権の無いノンリコースでお客様に保証を求めない契約なので、万が一売掛先が倒産した場合の支払いリスクを回避できるメリットがあります。
・銀行などの融資と違い、借入をするわけではないので、赤字決算・税金の未納・銀行をリスケ中でもご契約できます。
担保、保証人はありません。ですので売掛金さえあればご契約出来るというメリットがあります。
・スピーディーに丁寧なご対応させて頂きます。
借入ではない新しいかたちの事業資金調達方法「ファクタリング」。
契約をWEB完結（弁護士ドットコム社のクラウドサイン）にする事によって圧倒的なスピードで入金が可能です。
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第９位 BestPay（ベストペイ）
BESTPAYが選ばれる3つの理由
１.着手前に資金化
仕事に着手する前に資金化できるので、外注や仕入れ費用に充てられ、受注拡大に貢献できます。
２.発注者の承諾不要
お客様と弊社との2社間取引のため、発注者に承諾を得る必要がなく、お取引や信用情報にも影響はありません。
３.安心のノンリコース
買取りした債権が万が一回収不能になった場合でも、お客様に補償を求めることはございません。
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第１０位 トップ・マネジメント１、法人経営者様だけでなく個人事業主様も対応可能(法人相手の売掛金がある場合)
２、<>地方のお客様の成約時交通費キャッシュバック(日本全国対応しております)
３、製造業、建設業、システム開発業などに多い３か月以上の長期の支払いサイトにも対応
詳細な個人情報を入力する必要がなく、まだ電話相談も成果報酬対象となっておりますので非常に成果が発生しやすくなっております。
＜＜業界屈指のスピードファクタリング＞＞
お申込みから実行に至るまでのスピードはどこにも負けません。
最短即日、夕方にお申込み頂いたとしても、夜間のキャッシュデリバリーにて、その日の夜にはお客様の元に安心が届きます。
| 総合評価 |
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繰り上げ返済とは何ですか？
繰り上げ返済とは何ですか？
繰り上げ返済とは、借入金やローンの返済期間内で、定められた返済金額以上の金額を返済することです。
通常、借入契約では月々の一定額の返済が求められますが、繰り上げ返済を行うことで、元本の返済額を早く減らすことができます。
繰り上げ返済のメリットは何ですか？
繰り上げ返済を行うことには以下のようなメリットがあります。
- 元本返済額の減少: 繰り上げ返済を行うことで、元本の未清算額が減ります。
これにより、借入期間が短縮され、利息負担が軽減されます。 - 借金の早期完済: 繰り上げ返済を継続的に行うことで、借金の早期完済が可能となります。
これにより、将来の負担を減らし、借金からの解放感を得ることができます。 - 信用力向上: 繰り上げ返済は借金を返済する能力を示す行動とされ、信用力の向上につながることがあります。
信用力の向上により、低金利のローンを獲得することができる可能性が高まります。
繰り上げ返済方法にはどのようなものがありますか？
繰り上げ返済方法は、主に以下のようなものがあります。
- 一括繰り上げ返済: 一度に大きな金額を繰り上げ返済する方法です。
資金の余裕がある場合や、利息負担を早く減らしたい場合に適しています。 - 定期的な繰り上げ返済: 毎月や毎回の返済時に、追加で一定金額を繰り上げ返済する方法です。
借金の月々の返済額が負担にならない程度の金額を選びます。
繰り上げ返済に関する根拠
繰り上げ返済は、借入契約書やローン契約書に明示された返済方法に基づいて行います。
借入契約書には繰り上げ返済に関する詳細が記載されており、返済期間内での繰り上げ返済が可能か、手数料や制限などが明記されています。
繰り上げ返済の根拠は個別の契約内容により異なるため、契約書を確認することが重要です。
繰り上げ返済をするとどのようなメリットがありますか？
繰り上げ返済をするとどのようなメリットがありますか？
1. 返済期間の短縮
繰り上げ返済をすると、元本が減少するため、返済期間が短縮されます。
返済期間が短縮されると、債務からの解放が早まります。
また、短期間で完済することで、返済に伴う利子負担が軽減されます。
2. 利息の節約
繰り上げ返済によって借入金額が減少すると、返済期間中に支払わなければならない利息も減少します。
借入金額が減るほど、支払う利息の額も減るため、繰り上げ返済は利息の節約につながります。
3. ファイナンシャルプランの柔軟性
繰り上げ返済によって借金を早めに減らすことができると、将来のファイナンシャルプランにおいてさまざまな選択肢が生まれます。
借金が少なくなれば、新たな借り入れや、住宅ローンの返済などの計画が立てやすくなります。
4. 信用度の向上
繰り上げ返済を行うことで、借金の返済能力を示す信用度が向上します。
返済計画を守り、借金を早めに返済することは、金融機関からの信用を高めることにつながります。
信用度が高くなると、将来的な資金調達や低金利での融資を受けることが可能になります。
根拠
繰り上げ返済によるメリットは、一般的に金融機関や専門家の意見に基づいています。
多くの金融機関は繰り上げ返済を積極的に奨励しており、利息の節約や返済期間の短縮、信用度向上などを主なメリットとして挙げています。
また、個別の金融商品や契約条件によってメリットの範囲や具体的な効果は異なる場合がありますので、具体的な利益を得るためには金融機関や専門家との相談をおすすめします。
繰り上げ返済にはどのようなデメリットがありますか？
繰り上げ返済にはどのようなデメリットがありますか？
繰り上げ返済のデメリット
1. 返済期間の延長
繰り上げ返済を行うと、元本が減少するため返済期間が短くなると考えられがちですが、一部の銀行や金融機関では、返済期間をそのまま短縮せず、繰り上げた分を元利金支払い計画に反映することがあります。
そのため、返済期間が短縮されずに延長される可能性があります。
2. 金利の損失
繰り上げ返済を行うことで、元本が減少するため返済総額は減少しますが、金利を支払う期間が長くなるため、結果として金利の支払額が増える可能性があります。
繰り上げ返済は元本の削減に重点が置かれるため、金利の節約効果が低下することが考えられます。
3. 短期的な資金不足
繰り上げ返済を行う際には、返済額を一括で支払う必要があります。
そのため、返済分の資金を確保するために、一時的に現金不足が生じる可能性があります。
特に企業の場合、繰り上げ返済による資金不足が経営に悪影響を与える可能性があるため、慎重に計画を立てる必要があります。
4. 事務手続きの煩雑さ
繰り上げ返済を行う場合、金融機関との手続きが必要となるため、事務手続きが煩雑になる可能性があります。
手続きには、書類の提出や申請書の作成などが含まれるため、時間と手間を要する場合があります。
また、手続きによっては手数料が発生するケースもあるため、その費用も考慮する必要があります。
5. 直接的な資金使途の制約
繰り上げ返済を行うことで、追加の融資やキャッシュフローの改善など、他の資金使途が制約される可能性があります。
返済によって資金が固定化されるため、短期的な財務計画や資金調達の柔軟性が制限されることが考えられます。
これらのデメリットはあくまで一般的なものであり、個別の金融機関や契約条件によって異なる場合があります。
繰り上げ返済を検討する際には、自身の資金状況や契約内容などを考慮し、メリットとデメリットを比較検討することが重要です。
繰り上げ返済の方法や手続きはどのように行うのですか？
繰り上げ返済方法と手続きについてご説明いたします。
繰り上げ返済とは?
繰り上げ返済の概要
繰り上げ返済とは、ローンや借金などの返済期間内に設定された返済額よりも多くのお金を返済する方法です。
返済期間の短縮や利息負担の削減が可能です。
繰り上げ返済のメリット
繰り上げ返済の主なメリットは以下の通りです。
- 返済期間の短縮: 繰り上げ返済を行うことで、借り入れ期間を短縮することができます。
- 利息負担の削減: 繰り上げ返済をすることで、元本が減少し利息が減るため、返済総額を削減できます。
- 信用スコア向上: 繰り上げ返済を継続することで、信用スコアが向上し、将来の借り入れや住宅ローンの審査に有利になる可能性があります。
繰り上げ返済の方法と手続き
繰り上げ返済の方法
繰り上げ返済には大きく分けて2つの方法があります。
- 一括返済: 返済期間中に一度に多額のお金を返済します。
これにより、元本が減少し、利息負担が削減されます。 - 定期的な追加返済: 返済期間中に定期的な追加返済を行います。
例えば、毎月固定の金額を繰り上げて返済するなどがあります。
繰り上げ返済の手続き
繰り上げ返済を行うためには、以下の手続きが必要となります。
- 返済プランの確認: 繰り上げ返済を行う前に、ローン提供会社や金融機関に連絡し、現在の返済プランを確認します。
- 返済方法の選択: 一括返済か定期的な追加返済を選択します。
返済能力や返済目標に合わせて選択しましょう。 - 手続きの提出: 選択した返済方法に基づき、ローン提供会社や金融機関に手続きを提出します。
必要な書類や手続き方法については、各企業や金融機関に確認しましょう。 - 返済額の変更: 繰り上げ返済の手続きが承認された場合、ローン返済額が変更されます。
変更後の返済額や期限を確認し、返済を続けましょう。
注意点と根拠
繰り上げ返済はローンや借金の返済を早める方法ですが、いくつかの注意点もあります。
- 事前に手数料や違約金の有無を確認しましょう。
一部のローンや借金では、繰り上げ返済に手数料や違約金がかかる場合があります。 - 繰り上げ返済により選択する方法によって、利息削減や返済短縮のメリットが異なります。
返済プランの見直しやシミュレーションを行い、最適な方法を選びましょう。 - 返済能力を超えない範囲での繰り上げ返済を行いましょう。
繰り上げ返済により生活費や他の返済に支障が出ないよう、十分な計画を立てましょう。
以上が繰り上げ返済の方法と手続きについての詳細な説明です。
繰り上げ返済は借金の返済を早め、利息負担を削減するための有効な手段ですが、注意点を確認しながら計画的に行うことが大切です。
必要に応じて、各企業や金融機関に詳細な情報や手続きに関するガイドを確認することをお勧めします。
繰り上げ返済をする際に注意すべきポイントはありますか？
繰り上げ返済をする際に注意すべきポイント
1. 返済手数料の有無を確認する
繰り上げ返済をする際には、返済手数料が発生する場合があります。
返済手数料があるかどうかを確認し、繰り上げ返済によって得られる効果と手数料のバランスを考慮する必要があります。
2. 返済金額を適切に計画する
繰り上げ返済をする場合、一部の債務を優先的に返済することになります。
返済金額を適切に計画するためには、自分の経済状況や返済計画を把握し、将来的なキャッシュフローを考慮する必要があります。
3. ローン契約書を確認する
繰り上げ返済に関する詳細な条件は、ローン契約書に明記されています。
返済手続きや返済方法に関する制約や特記事項を確認し、それに基づいて返済を行う必要があります。
4. 他の債務・負債を考慮する
繰り上げ返済を行う際には、他の債務や負債も考慮する必要があります。
複数の借入先がある場合、返済効果を最大化するためには総合的な返済計画を立てる必要があります。
5. 返済方法の変更による影響を考慮する
繰り上げ返済によって元金が減少すると、返済方法や返済金額の変更が必要になる場合があります。
返済計画の変更による影響を考慮し、返済方法を適切に変更することが重要です。
- 以上が繰り上げ返済をする際に注意すべきポイントです。
まとめ
繰り上げ返済をすると、元本の返済額が減り、借入期間が短縮されます。さらに、借金の早期完済や信用力の向上につながります。繰り上げ返済方法には一括繰り上げ返済や定期的な繰り上げ返済があります。繰り上げ返済は契約書に基づいて行われ、手数料や制限が記載されています。
