- 資金調達が早い
ビジネスローンの最大のメリットは、銀行融資と比較して、審査プロセスから資金提供までの時間が早いという点です。銀行融資では、財務諸表などのデータを基に評価を行うだけでなく、経営者との面接や企業訪問による総合的な判断も含むため、審査に時間がかかります。
それに対して、ビジネスローンではスコアリングシステムを用いて、信用情報や財務諸表などの情報をコンピュータプログラムが自動で評価します。
迅速な資金調達が必要な状況では、このスピード感が重要です。
ビジネスローンを利用することで、素早い資金調達が可能になります。 - 総量規制対象外
ビジネスローンは、年収の3分の1を超える借入れが許されない総量規制の対象外というのも大きなメリットです。 - 赤字でも資金調達が可能
ビジネスローンでは、赤字状況でも資金提供を受けることが可能です。
赤字が続いている場合でも、事業の将来性が見込まれれば審査に通過する可能性があります。
そこで以下に、本当にオススメできる、安心してご利用いただける優良ビジネスローン会社をご紹介させていただきますのでご参考にして下さい。
事業者向け【AGビジネスサポート】
原則無担保無保証・即日ご融資可能※1
<<ビジネスサポートの特長>>
年会費・保証料無料・・・年会費や保証料などは必要ありません。安心してお申込みいただけます。
保証人・担保原則不要・・・個人事業主様の場合は、その他保証人を立てていただく必要はありません。
資金用途自由・・・事業資金の範囲内で、自由にご利用いただけます。
申込から融資まで来店不要・・・お申込みからご融資までご来店は原則不要です。WEBと郵送で手続きが完了します。
※1ただし、法人の場合は代表者様に原則連帯保証をお願いいたします。お申込みの受付時間・混雑状況により、日数がかかる場合があります。余裕を持ってお申込みください。
| 総合評価 |
|---|
法人事業者専用ローン【アクトウィル】
審査は最短６０分
来店不要で全国即日OK
最短即日契約可能です！
只今、新規貸付キャンペーン実施中！！
アクト・ウィルならお申し込みから最短即日融資が可能です
＜＜アクトウィルが多くの事業主様に選ばれる4つの理由＞＞
理由１：無担保・無保証
法人契約になるので、代表者様の連帯保証があれば、その他の保証人・担保は原則不要です。
※一部の融資業務に担保が必要な場合があります。
理由２：大口の融資が可能
借入一本化（他社からの借金をアクトウィルにまとめて、借金返済をスムーズにする債務整理法）に注力しています。このような、事業主様にとって健全な事業資金繰りをしていただくため、大口の融資が可能になります。
理由３：即日融資が可能
弊社の自慢はスピーディな対応です。他社よりも迅速に融資実行いたします！
※お申し込みいただいた段階で審査があるため、即日融資実行が出来ないこともりますのでご了承ください。
理由４：低金利でご融資
事業主様と多岐にわたるお付き合いを考えています。そのため、事業計画にとって負担にならない【低金利】での融資額を、弊社担当者と事業主様の相談ベースで決定し融資を実行します。
| 総合評価 |
|---|
圧倒的スピード審査の事業者ローン【ファンドワン】
５，０００万円まで融資可能！
審査は最短４０分
来店は原則不要で全国どこからでもご利用できます
最短即日でのお振込も実行可
「赤字決算」・「ビジネスローンは初めて」・「保証人を用意する事ができない」などでお悩みの事業主様もまずはお気軽にご相談ください。
＜＜ファンドワンが選ばれる理由＞＞
理由１：スピードと柔軟性を兼ね備えた審査
最短40分のスピード審査で、急を要する資金問題にも対応できます。
また。弊社独自の柔軟な審査基準を設けておりますので、赤字決算や税金・社会保険料の滞納を理由に、銀行等から融資を断られた事業主様への融資実績も豊富です。
理由２：大口の融資が可能
弊社はビジネスローンをはじめとする不動産担保ローン、売掛債権担保ローンなど多数の商品をご用意しており、大口のご融資にもご対応いたします。
理由３：安心の金利設定
弊社実質年率は2.5%～18.00%に設定しております。
ご相談時に詳しい金利のご説明をいたしますので、返済計画を立てた上でのお申し込みができます。
理由４：他社でご返済中でも幅広い選択肢で対応
銀行や信用金庫といった金融機関のほか、他のノンバンクで借り入れ中であっても条件次第でご利用可能です。
弊社の各種ローンでは複数あるお借入れを「おまとめ」して返済を一本化することが可能です。
おまとめすることで返済額や、管理の手間を軽減することができます。
| 総合評価 |
|---|
第１位 ＱｕＱｕＭｏ（ククモ）
「お持ちの請求書」を最短2時間でスピーディに現金化する売掛金買取サービスです。
QuQuMoなら、必要情報と請求書をオンライン申請していただくだけで、簡単にお申込いただけます。
来店や面談で、お申込みから契約までオンライン上のクラウドサインで安全に契約完結します。さらに、当社との直接の２社間ファクタリングなので、取引先への通知や登記は一切不要で、請求書の売掛先 に知られることなく資金調達ができます。
弁護士ドットコム監修、クラウドサインでの契約締結なので安心。
情報が外部に 漏れることは一切ありません!
売掛先の倒産リスクも含めてお買取をさせていただきますので、お客様に返済の義務はございません。QuQuMo(ククモ)ではノンリコース【償還請求権なし】での契約になりますのでご安心ください
| 総合評価 |
|---|
第２位 メンターキャピタル
３６５日 ２４時間 全国対応
他社で断られた経験のある方も1度ご相談ください!
Mentor Capitalは、ファクタリングでお客様をサポートいたします。
手数料は最低2%～、多数買取実績があり、どこよりも高い金額にて売掛金を買取させていただきます。
＜＜ 選ばれる３つの理由 ＞＞
１、買取実績 業界No.１
業界最低水準の手数料 買取率最大98％
２、簡単審査 柔軟な対応
赤字･債務超過･個人事業・税金滞納でもOK!・審査通過率92%
３、業種別適正プラン
30万円～1億円まで対応
２社間ファクタリングなら取引先に通知不要！！
2社間･3社間ファクタリングや｢診療報酬｣と｢介護報酬｣の売掛金買取など様々なご提案が可能です。
お客様の事業に特化したファクタリングサービスで最適な資金調達をサポートいたします。
| 総合評価 |
|---|
第３位 資金調達プロ提携事業者数No.1
資金調達プロの提携事業者数は、国内最多の1,000社以上。
「資金調達」だけに特化した日本初にして日本最大級のポータルサイトです。
日本全国、どちらの地域でも対応しております。
資金繰り改善率93%以上
ファクタリングによるつなぎ資金での資金繰り改善はもちろん、財務コンサルティング後、その他の資金調達も可能。
銀行融資の再開も出来るようになり、多方面での資金調達・経営サポートが可能です。
全国対応
日本全国、どちらの地域でも対応しています。
遠方の経営者様も是非、無料診断をご活用下さい。
| 総合評価 |
|---|
第４位 一般社団法人日本中小企業金融サポート機構
当機構へ請求書を売却し、即現金化することができます。
オンライン契約のファクタリングを利用を利用することにより、「スマホで簡単に即現金化できた」など、資金繰りにお悩みがあった企業様のサポートを実現いたしました。
資料提出や契約はすべてメールで完結するため、迅速な取引が可能です。
お申込みから最短３時間以内でお振込みが完了します！
＜＜ 業界最低の手数料1.5％～ ＞＞
オンライン契約で業務を効率化することにより、無駄なコストを削減し業界最低手数料1.5％～を実現しました。
＜＜ 今後の取引に悪影響なし！売掛先の承認不要！！ ＞＞
利用社と当機構の2社間で契約をするため、売掛先へファクタリングを利用する承認が不要です。
今後の取引に悪影響が出る心配がありません。
| 総合評価 |
|---|
第５位 ＬＩＮＫ
事業主様が保有している入金待ちの請求書を、素早くお買取り資金化いたします！
必要資料をアップロードするだけで、誰でも簡単にお申込みいただけます！
LINKのファクタリングは、柔軟な審査と業界最速級のスピードが最大の特徴です。
お申込みと同時に必要資料をアップロード後、最短2時間で資金化が可能となった、オンライン完結型の新たなファクタリングサービスです。
弁護士ドットコム株式会社が運営する弁護士監修の「クラウドサイン」サービスを用いて電子契約を締結するから安心！！
万全なセキュリティー対策がなされたクラウドサイン契約システムを使用する事により、情報が外部に漏れることは一切ありませんので安心してお使いいただけます。
| 総合評価 |
|---|
第６位 ビートレーディング
日本全国スピーディーに対応可能です。
お持ちの売掛金を売却することで、支払期日より前に資金化したり、売掛金の未回収リスク軽減を図るサービスです。
融資とは異なり信用情報に影響せず、審査も柔軟であるためスピーディーな資金調達が可能です。
必要書類はたった2点！
１.売掛債権に関する資料（請求書、注文書など）
２.通帳のコピー（表紙付2か月分）
審査結果は資料をご提出いただきましたら平均30分以内にお伝えします。
申込から契約までオンラインで完結するため、無駄なコストや手間はかかりません。
申込から最短2時間でお振り込みいたします。
| 総合評価 |
|---|
第７位 ネクストワン来店不要で、30万円〜1億円以上のお客様のニーズに合わせた資金調達が可能です。
最短即日資金調達可能
スピード対応・スピード審査・スピード振込
業界最低水準の手数料
ファクタリング手数料1.5%〜
日本全国・様々な業者様に対応
ネクストワンのファクタリングは、日本全国の建築、建設、IT、医療、福祉など様々な業種のお客様にご利用いただいております。
遠方のお客様でもメールやFAXなどで資金繰りの専門家が対応いたします。
ネクストワンではネット上のみで契約が完結しますのでご来店は不要です。
| 総合評価 |
|---|
第８位 株式会社エスコム・最短即日で全国対応しており、出張買取、郵送、WEBでのご契約などお客様に合わせて柔軟に対応致します。
・償還請求権の無いノンリコースでお客様に保証を求めない契約なので、万が一売掛先が倒産した場合の支払いリスクを回避できるメリットがあります。
・銀行などの融資と違い、借入をするわけではないので、赤字決算・税金の未納・銀行をリスケ中でもご契約できます。
担保、保証人はありません。ですので売掛金さえあればご契約出来るというメリットがあります。
・スピーディーに丁寧なご対応させて頂きます。
借入ではない新しいかたちの事業資金調達方法「ファクタリング」。
契約をWEB完結（弁護士ドットコム社のクラウドサイン）にする事によって圧倒的なスピードで入金が可能です。
| 総合評価 |
|---|
第９位 BestPay（ベストペイ）
BESTPAYが選ばれる3つの理由
１.着手前に資金化
仕事に着手する前に資金化できるので、外注や仕入れ費用に充てられ、受注拡大に貢献できます。
２.発注者の承諾不要
お客様と弊社との2社間取引のため、発注者に承諾を得る必要がなく、お取引や信用情報にも影響はありません。
３.安心のノンリコース
買取りした債権が万が一回収不能になった場合でも、お客様に補償を求めることはございません。
| 総合評価 |
|---|
第１０位 トップ・マネジメント１、法人経営者様だけでなく個人事業主様も対応可能(法人相手の売掛金がある場合)
２、<>地方のお客様の成約時交通費キャッシュバック(日本全国対応しております)
３、製造業、建設業、システム開発業などに多い３か月以上の長期の支払いサイトにも対応
詳細な個人情報を入力する必要がなく、まだ電話相談も成果報酬対象となっておりますので非常に成果が発生しやすくなっております。
＜＜業界屈指のスピードファクタリング＞＞
お申込みから実行に至るまでのスピードはどこにも負けません。
最短即日、夕方にお申込み頂いたとしても、夜間のキャッシュデリバリーにて、その日の夜にはお客様の元に安心が届きます。
| 総合評価 |
|---|
カードローンの基本的な利用条件
カードローンを利用するためには、一般的に以下の条件が必要とされます。
- 満20歳以上の成人であること
- 日本国内に居住していること
- 安定した収入があること
- 信用情報が良好であること
具体的な条件について
それぞれの条件について詳しく説明します。
1. 満20歳以上の成人であること
カードローンは法的に成人であることが求められます。
未成年者や20歳未満の方は利用することができません。
2. 日本国内に居住していること
カードローンは通常、日本国内の居住者に対して提供されます。
外国籍の方や海外在住者は一部の金融機関を除いて利用することが難しい場合があります。
3. 安定した収入があること
カードローンは返済のための収入の確保が求められます。
通常、安定した収入があることが利用の条件となります。
収入が不安定な場合や正規雇用ではない場合は、審査に通る難しさがあるかもしれません。
4. 信用情報が良好であること
カードローンを利用するためには、信用情報の評価が重要です。
信用情報とは、過去の借入や返済履歴などから算出される信用度のことです。
信用情報機関（例：CIC、JICC）に登録されている情報をもとに審査が行われます。
過去に債務整理や遅延などの記録があると審査に通りにくくなります。
カードローンの利用にはこれらの一般的な条件が必要ですが、金融機関によってはさらなる要件や独自の審査基準を設けていることもあります。
具体的な条件は各金融機関の公式サイトや担当窓口に確認することをおすすめします。
カードローンを利用する際に必要な書類はありますか？
カードローンを利用する際に必要な書類
一般的なカードローンの申し込みに必要な書類
- 本人確認書類（運転免許証やパスポートなどの写し）
- 収入証明書（給与明細や源泉徴収票など）
- 住民票の写し
- 銀行口座の通帳や利用明細書の写しなどの資産証明書
- 居住年数や勤務先などの詳細を証明する書類（住民票や在職証明書）
なお、上記は一般的なカードローンの申し込みに必要な書類ですが、金融機関やカードローン会社によって要求される書類が異なる場合があります。
具体的な書類については、事前に各社のウェブサイトやカスタマーサービスに確認することが重要です。
カードローンを利用する際に必要な書類の根拠
カードローンは消費者金融や銀行が提供する金融サービスであり、融資を受ける際には借り手の信用状態や返済能力を判断するための審査が行われます。
必要な書類はこの審査の一環として提出されるもので、借り手の身元確認や収入状況の証明など、信用性や返済能力を評価するために必要です。
金融庁が公表している「貸金業法施行規則」では、カードローンの申し込みに際しては借り手の氏名、住所、生年月日、電話番号、勤務先名、年収などの項目を入力してもらうことが求められています。
このような個人情報は、金融機関やカードローン会社が借り手の信用状況を適切に評価するために重要な情報となります。
カードローンはどのくらいの金額まで利用できますか？
カードローンの利用に関する質問ですね。
カードローンはどのくらいの金額まで利用できるのか、詳しく説明します。
カードローンの利用限度額
カードローンの利用限度額は、各金融機関や消費者金融によって異なります。
一般的には、以下のような範囲で利用が可能です。
- 最低限度額：1万円以上
- 最高限度額：100万円以上
ただし、上限金額は一概に言えるものではなく、申込者の信用情報や返済能力、収入などに応じて決まります。
また、カードローンの利用限度額は、利用者の利用実績や契約内容によっても変動する場合があります。
カードローンの利用限度額の根拠
カードローンの利用限度額は、金融機関が利用者の信用度や返済能力を判断するための基準として設定されます。
主な根拠は次のとおりです。
- 収入状況：申込者の収入や雇用形態、勤続年数などが利用限度額に影響します。
高い収入があれば限度額も高くなる傾向があります。 - 信用情報：クレジットカードの利用実績やローンの返済履歴などが利用限度額に影響します。
過去の滞納や債務整理などの記録があると限度額が低くなる可能性があります。 - 借入履歴：他の金融機関や消費者金融からの借り入れがある場合、その金額や返済状況が利用限度額に影響します。
多重債務者である場合は、利用限度額が制約されることがあります。
これらの要素を総合的に判断して、金融機関は申込者の負担可能額や返済能力を見極め、適切な利用限度額を設定します。
以上がカードローンの利用限度額に関する詳細な説明です。
カードローンの利用額は個人の状況によって異なるため、具体的な利用限度額を知りたい場合には、各金融機関や消費者金融にお問い合わせいただくか、公式ウェブサイトを参照してください。
カードローンの利用期間はどのくらいですか？
カードローンの利用期間はどのくらいですか？
カードローンの利用期間は、借りる金額や契約内容によって異なります。
一般的には、以下のような利用期間が設けられています。
1. 短期間の利用
一般的なカードローンでは、最短で数日から1週間程度の利用期間が設定されています。
これは、急な出費や一時的な資金不足を補うための短期的な借り入れに適しています。
2. 中長期の利用
一部のカードローンでは、数ヶ月から数年にわたる中長期の利用が可能です。
これは、大きな買い物や長期的な資金計画に対応するための選択肢として利用されます。
ただし、カードローンの利用期間には制限があり、一般的には以下の条件が設けられています。
・利用可能な最短期間
多くのカードローンでは、最短で数日から1週間ほどの短期間の利用が可能です。
これは、急な出費や一時的な資金不足に対応するためのオプションです。
ただし、利用期間が短い分、借り入れ金額や利息率が高くなる場合があります。
・利用可能な最長期間
一般的にカードローンの最長期間は、数年から10年程度までとなっています。
ただし、長期間の利用では借り入れ金額や利息率が影響を受けるケースがあります。
また、長期間の返済には計画性が必要であり、借り手の返済能力や信用度が考慮されます。
・契約内容に応じた利用期間
カードローンの利用期間は、契約内容や借りる金額によっても変動します。
例えば、大規模な購入に対応するために設けられたローンでは、中長期の利用が可能ですが、小額のキャッシングに特化したカードローンでは、短期間の利用がメインとなる場合があります。
このように、カードローンの利用期間は借りる金額や契約内容に応じて異なるため、自身の資金ニーズや返済能力に合わせて最適な利用期間を選ぶことが重要です。
カードローンの返済方法にはどのような選択肢がありますか？
カードローンの返済方法にはどのような選択肢がありますか？
1. 一括返済
一括返済は、カードローンの借入金額と利息を一度に全額返済する方法です。
- 一括返済のメリット
- 借金を早く返済できる
- 返済期間が短いため、総返済額が少なくなる
- 一括返済のデメリット
- 返済金額が大きいため、一括で返済することが難しい場合がある
- 突発的な出費がある場合、返済が困難になる可能性がある
2. 分割返済
分割返済は、カードローンの借入金額を複数回に分けて返済する方法です。
- 分割返済のメリット
- 返済金額を少額に分割して返済できるため、負担が軽減される
- 月々の返済額を予算に合わせて調整できる
- 分割返済のデメリット
- 返済期間が長くなり、総返済額が増える
- 返済期間中に金利が発生するため、利息の合計額が増える
3. ボーナス返済
ボーナス返済は、年に数回のボーナスなどの特別収入を活用して、カードローンの返済を一時的に増額する方法です。
- ボーナス返済のメリット
- 特別収入を有効活用して、返済期間を短縮できる
- ボーナス以外の収入源を通常の返済に充てることができる
- ボーナス返済のデメリット
- ボーナス以外の収入での返済が困難になる場合、負担が増える
- 特別収入を消費することで、将来的な計画や節約に影響が出る可能性がある
カードローンの返済方法は利用者の現状や借入目的によって選択されます。
一括返済は返済期間が短くなるため、早く借金を返済したい方に適しています。
分割返済は返済金額を分割し、負担を軽くしたい方に適しています。
ボーナス返済は特別収入を有効活用し、返済期間を短縮したい方に適しています。
まとめ
カードローンを利用する際に必要な書類は、本人確認書類（運転免許証やパスポートなどの写し）、収入証明書、住民票の写し、銀行口座の通帳や利用明細書の写しなどの資産証明書、居住年数や勤務先などの詳細を証明する書類（住民票や在職証明書）が一般的に必要です。ただし、金融機関やカードローン会社によって要求される書類が異なる場合がありますので、事前に確認することが重要です。カードローンは借り手の信用状態や返済能力を判断するための審査が行われるため、必要な書類は審査の一環として提出されるものです。カードローンの利用限度額は金融機関や消費者金融によって異なりますが、一般的には最低1万円以上から最高100万円以上まで利用が可能です。ただし、申込者の信用情報や返済能力、収入などに応じて決まるため、上限金額は一概に言えるものではありません。
