- 資金調達が早い
ビジネスローンの最大のメリットは、銀行融資と比較して、審査プロセスから資金提供までの時間が早いという点です。銀行融資では、財務諸表などのデータを基に評価を行うだけでなく、経営者との面接や企業訪問による総合的な判断も含むため、審査に時間がかかります。
それに対して、ビジネスローンではスコアリングシステムを用いて、信用情報や財務諸表などの情報をコンピュータプログラムが自動で評価します。
迅速な資金調達が必要な状況では、このスピード感が重要です。
ビジネスローンを利用することで、素早い資金調達が可能になります。 - 総量規制対象外
ビジネスローンは、年収の3分の1を超える借入れが許されない総量規制の対象外というのも大きなメリットです。 - 赤字でも資金調達が可能
ビジネスローンでは、赤字状況でも資金提供を受けることが可能です。
赤字が続いている場合でも、事業の将来性が見込まれれば審査に通過する可能性があります。
そこで以下に、本当にオススメできる、安心してご利用いただける優良ビジネスローン会社をご紹介させていただきますのでご参考にして下さい。
事業者向け【AGビジネスサポート】
原則無担保無保証・即日ご融資可能※1
<<ビジネスサポートの特長>>
年会費・保証料無料・・・年会費や保証料などは必要ありません。安心してお申込みいただけます。
保証人・担保原則不要・・・個人事業主様の場合は、その他保証人を立てていただく必要はありません。
資金用途自由・・・事業資金の範囲内で、自由にご利用いただけます。
申込から融資まで来店不要・・・お申込みからご融資までご来店は原則不要です。WEBと郵送で手続きが完了します。
※1ただし、法人の場合は代表者様に原則連帯保証をお願いいたします。お申込みの受付時間・混雑状況により、日数がかかる場合があります。余裕を持ってお申込みください。
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法人事業者専用ローン【アクトウィル】
審査は最短６０分
来店不要で全国即日OK
最短即日契約可能です！
只今、新規貸付キャンペーン実施中！！
アクト・ウィルならお申し込みから最短即日融資が可能です
＜＜アクトウィルが多くの事業主様に選ばれる4つの理由＞＞
理由１：無担保・無保証
法人契約になるので、代表者様の連帯保証があれば、その他の保証人・担保は原則不要です。
※一部の融資業務に担保が必要な場合があります。
理由２：大口の融資が可能
借入一本化（他社からの借金をアクトウィルにまとめて、借金返済をスムーズにする債務整理法）に注力しています。このような、事業主様にとって健全な事業資金繰りをしていただくため、大口の融資が可能になります。
理由３：即日融資が可能
弊社の自慢はスピーディな対応です。他社よりも迅速に融資実行いたします！
※お申し込みいただいた段階で審査があるため、即日融資実行が出来ないこともりますのでご了承ください。
理由４：低金利でご融資
事業主様と多岐にわたるお付き合いを考えています。そのため、事業計画にとって負担にならない【低金利】での融資額を、弊社担当者と事業主様の相談ベースで決定し融資を実行します。
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圧倒的スピード審査の事業者ローン【ファンドワン】
５，０００万円まで融資可能！
審査は最短４０分
来店は原則不要で全国どこからでもご利用できます
最短即日でのお振込も実行可
「赤字決算」・「ビジネスローンは初めて」・「保証人を用意する事ができない」などでお悩みの事業主様もまずはお気軽にご相談ください。
＜＜ファンドワンが選ばれる理由＞＞
理由１：スピードと柔軟性を兼ね備えた審査
最短40分のスピード審査で、急を要する資金問題にも対応できます。
また。弊社独自の柔軟な審査基準を設けておりますので、赤字決算や税金・社会保険料の滞納を理由に、銀行等から融資を断られた事業主様への融資実績も豊富です。
理由２：大口の融資が可能
弊社はビジネスローンをはじめとする不動産担保ローン、売掛債権担保ローンなど多数の商品をご用意しており、大口のご融資にもご対応いたします。
理由３：安心の金利設定
弊社実質年率は2.5%～18.00%に設定しております。
ご相談時に詳しい金利のご説明をいたしますので、返済計画を立てた上でのお申し込みができます。
理由４：他社でご返済中でも幅広い選択肢で対応
銀行や信用金庫といった金融機関のほか、他のノンバンクで借り入れ中であっても条件次第でご利用可能です。
弊社の各種ローンでは複数あるお借入れを「おまとめ」して返済を一本化することが可能です。
おまとめすることで返済額や、管理の手間を軽減することができます。
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第１位 ＱｕＱｕＭｏ（ククモ）
「お持ちの請求書」を最短2時間でスピーディに現金化する売掛金買取サービスです。
QuQuMoなら、必要情報と請求書をオンライン申請していただくだけで、簡単にお申込いただけます。
来店や面談で、お申込みから契約までオンライン上のクラウドサインで安全に契約完結します。さらに、当社との直接の２社間ファクタリングなので、取引先への通知や登記は一切不要で、請求書の売掛先 に知られることなく資金調達ができます。
弁護士ドットコム監修、クラウドサインでの契約締結なので安心。
情報が外部に 漏れることは一切ありません!
売掛先の倒産リスクも含めてお買取をさせていただきますので、お客様に返済の義務はございません。QuQuMo(ククモ)ではノンリコース【償還請求権なし】での契約になりますのでご安心ください
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第２位 メンターキャピタル
３６５日 ２４時間 全国対応
他社で断られた経験のある方も1度ご相談ください!
Mentor Capitalは、ファクタリングでお客様をサポートいたします。
手数料は最低2%～、多数買取実績があり、どこよりも高い金額にて売掛金を買取させていただきます。
＜＜ 選ばれる３つの理由 ＞＞
１、買取実績 業界No.１
業界最低水準の手数料 買取率最大98％
２、簡単審査 柔軟な対応
赤字･債務超過･個人事業・税金滞納でもOK!・審査通過率92%
３、業種別適正プラン
30万円～1億円まで対応
２社間ファクタリングなら取引先に通知不要！！
2社間･3社間ファクタリングや｢診療報酬｣と｢介護報酬｣の売掛金買取など様々なご提案が可能です。
お客様の事業に特化したファクタリングサービスで最適な資金調達をサポートいたします。
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第３位 資金調達プロ提携事業者数No.1
資金調達プロの提携事業者数は、国内最多の1,000社以上。
「資金調達」だけに特化した日本初にして日本最大級のポータルサイトです。
日本全国、どちらの地域でも対応しております。
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ファクタリングによるつなぎ資金での資金繰り改善はもちろん、財務コンサルティング後、その他の資金調達も可能。
銀行融資の再開も出来るようになり、多方面での資金調達・経営サポートが可能です。
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日本全国、どちらの地域でも対応しています。
遠方の経営者様も是非、無料診断をご活用下さい。
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第４位 一般社団法人日本中小企業金融サポート機構
当機構へ請求書を売却し、即現金化することができます。
オンライン契約のファクタリングを利用を利用することにより、「スマホで簡単に即現金化できた」など、資金繰りにお悩みがあった企業様のサポートを実現いたしました。
資料提出や契約はすべてメールで完結するため、迅速な取引が可能です。
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オンライン契約で業務を効率化することにより、無駄なコストを削減し業界最低手数料1.5％～を実現しました。
＜＜ 今後の取引に悪影響なし！売掛先の承認不要！！ ＞＞
利用社と当機構の2社間で契約をするため、売掛先へファクタリングを利用する承認が不要です。
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第５位 ＬＩＮＫ
事業主様が保有している入金待ちの請求書を、素早くお買取り資金化いたします！
必要資料をアップロードするだけで、誰でも簡単にお申込みいただけます！
LINKのファクタリングは、柔軟な審査と業界最速級のスピードが最大の特徴です。
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第６位 ビートレーディング
日本全国スピーディーに対応可能です。
お持ちの売掛金を売却することで、支払期日より前に資金化したり、売掛金の未回収リスク軽減を図るサービスです。
融資とは異なり信用情報に影響せず、審査も柔軟であるためスピーディーな資金調達が可能です。
必要書類はたった2点！
１.売掛債権に関する資料（請求書、注文書など）
２.通帳のコピー（表紙付2か月分）
審査結果は資料をご提出いただきましたら平均30分以内にお伝えします。
申込から契約までオンラインで完結するため、無駄なコストや手間はかかりません。
申込から最短2時間でお振り込みいたします。
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第７位 ネクストワン来店不要で、30万円〜1億円以上のお客様のニーズに合わせた資金調達が可能です。
最短即日資金調達可能
スピード対応・スピード審査・スピード振込
業界最低水準の手数料
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日本全国・様々な業者様に対応
ネクストワンのファクタリングは、日本全国の建築、建設、IT、医療、福祉など様々な業種のお客様にご利用いただいております。
遠方のお客様でもメールやFAXなどで資金繰りの専門家が対応いたします。
ネクストワンではネット上のみで契約が完結しますのでご来店は不要です。
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第８位 株式会社エスコム・最短即日で全国対応しており、出張買取、郵送、WEBでのご契約などお客様に合わせて柔軟に対応致します。
・償還請求権の無いノンリコースでお客様に保証を求めない契約なので、万が一売掛先が倒産した場合の支払いリスクを回避できるメリットがあります。
・銀行などの融資と違い、借入をするわけではないので、赤字決算・税金の未納・銀行をリスケ中でもご契約できます。
担保、保証人はありません。ですので売掛金さえあればご契約出来るというメリットがあります。
・スピーディーに丁寧なご対応させて頂きます。
借入ではない新しいかたちの事業資金調達方法「ファクタリング」。
契約をWEB完結（弁護士ドットコム社のクラウドサイン）にする事によって圧倒的なスピードで入金が可能です。
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第９位 BestPay（ベストペイ）
BESTPAYが選ばれる3つの理由
１.着手前に資金化
仕事に着手する前に資金化できるので、外注や仕入れ費用に充てられ、受注拡大に貢献できます。
２.発注者の承諾不要
お客様と弊社との2社間取引のため、発注者に承諾を得る必要がなく、お取引や信用情報にも影響はありません。
３.安心のノンリコース
買取りした債権が万が一回収不能になった場合でも、お客様に補償を求めることはございません。
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第１０位 トップ・マネジメント１、法人経営者様だけでなく個人事業主様も対応可能(法人相手の売掛金がある場合)
２、<>地方のお客様の成約時交通費キャッシュバック(日本全国対応しております)
３、製造業、建設業、システム開発業などに多い３か月以上の長期の支払いサイトにも対応
詳細な個人情報を入力する必要がなく、まだ電話相談も成果報酬対象となっておりますので非常に成果が発生しやすくなっております。
＜＜業界屈指のスピードファクタリング＞＞
お申込みから実行に至るまでのスピードはどこにも負けません。
最短即日、夕方にお申込み頂いたとしても、夜間のキャッシュデリバリーにて、その日の夜にはお客様の元に安心が届きます。
| 総合評価 |
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借り入れ目的は何ですか？
借り入れ目的は何ですか？
企業の資金調達の方法
- 株式発行: 企業は株式を発行することによって資金を調達することができます。
新規上場や資本増強などの場合によく利用されます。 - 債券発行: 債券は企業が資金を調達するために発行する金融商品です。
投資家は債券を購入し、一定期間後に元本と利息を返済してもらいます。 - 銀行融資: 企業は銀行から融資を受けることによって資金を調達することができます。
銀行融資は一般的であり、金利や返済条件などが交渉できる場合があります。 - 個人投資家からの資金調達: クラウドファンディングやエンジェル投資家などの個人投資家からの資金調達が増えています。
特に起業や新しい事業の立ち上げには活用されます。
ファクタリングの活用方法
- 売掛金の早期回収: ファクタリングは企業が売掛金を早期に現金化する手法です。
売掛金を債権として売却することで資金を得ることができます。 - キャッシュフローの改善: ファクタリングによって企業は売掛金を早期に回収するため、キャッシュフローが改善されます。
売掛金を現金化することで、資金繰りの安定化や経営の持続性向上に貢献します。 - 信用リスクの軽減: ファクタリングを利用することで、売掛金の回収リスクをファクタリング会社に移すことができます。
債務者のデフォルトや滞納のリスクを軽減し、企業の安定した経営を支援します。
根拠：企業の多様な資金調達方法や、ファクタリングの活用方法は、経済学や金融学の基本原則に基づいています。
また、企業の金融ニーズや資金繰りの課題は実際のビジネスの現場で確認されており、これらの方法が実際に利用されています。
ただし、借り入れには慎重な審査が必要であり、それを緩くすることは望ましくありません。
借り入れをする理由は何ですか？
借り入れをする理由は何ですか？
企業が借り入れをする理由は各社によって異なりますが、以下に一般的な借り入れの目的をいくつかご紹介します。
1. 資金調達
企業が事業拡大や新規プロジェクトの実施など、さまざまな目的のために必要な資金を調達するために借り入れを行うことがあります。
このような場合、銀行や金融機関などからの融資や、社債や債券の発行などを通じて資金を調達します。
借金をすることで企業は自己資金を節約し、事業の拡大や成長を実現することができます。
2. インフラ整備
企業が設備や設備投資などのインフラ整備のために借り入れを行うこともあります。
例えば、生産ラインの導入や新たな施設の建設などがこれに該当します。
これにより、企業は製品の生産能力を向上させたり、新たな事業領域に進出するための基盤を整備することができます。
3. 資金繰りの管理
企業が一時的な資金不足に直面した場合、短期的な財務ニーズを満たすために借り入れを行うことがあります。
これには給与の支払い、材料の調達、請求書の支払いなどが含まれます。
また、季節的な需要の増加に対応するための資金調達もこのカテゴリに該当します。
4. リスク管理
予期せぬ出来事や市場変動によるリスクを管理する目的で、企業は借り入れを行うこともあります。
これには保険契約の保険料の支払いや、自然災害などのリスクへの備え、為替リスクのヘッジなどが含まれます。
5. マージャーアクイジション（企業買収や合併）
企業の成長戦略の一環として、他の企業を買収したり合併したりする場合に借り入れを行うことがあります。
これにより、企業は競争力や市場シェアの拡大、新たな技術や製品の獲得などを図ることができます。
6. 税務上のメリット
企業が債務を有することにより、金利費用を経費として計上することができ、税務上の負担を軽減することができます。
これにより、企業は納税額を低減し、純利益を増やすことができます。
7. 機会の追求
市場や業界の変化に対応するために、企業は機会を追求する目的で借り入れを行うこともあります。
これには新たな市場への進出や事業の多角化などが含まれます。
借り入れを通じて企業は経営の柔軟性を高め、新たな成長機会を追求することができます。
以上が一般的な借り入れの理由ですが、実際の企業が借り入れをする理由は多岐にわたるため、状況や目的に応じて様々な方法が活用されています。
借り入れの目的にはどのような選択肢がありますか？
借り入れの目的にはどのような選択肢がありますか？
1. 資金調達
企業が新たな事業展開や投資を行う際に、必要な資金を借り入れることがあります。
主な目的としては、
- 新製品の開発や生産設備の導入
- 事業の拡大や海外進出
- マーケティングや広告宣伝活動
- 人材の採用や訓練のための教育プログラム
- 事業再生や再建などの資金需要
などが挙げられます。
これらの目的には、企業の成長と競争力の向上に寄与することが期待されます。
2. 運転資金
企業の日常的な運営において必要な資金を調達するために借り入れを行うこともあります。
具体的な目的としては、
- 給与やボーナスの支払い
- 仕入れや在庫の購入
- 営業活動やサービス提供のための経費
- 税金や保険料の支払い
などが挙げられます。
運転資金の借り入れは、取引先や従業員への支払いを継続することや、業績を安定させることに貢献します。
3. 不動産購入や設備投資
企業が不動産や設備を購入する際には、借り入れも一つの選択肢として考えられます。
具体的な目的としては、
- オフィスや店舗の建設や購入
- 工場や倉庫の建設や購入
- 輸送車両や生産設備の導入
- ITインフラの整備
などが挙げられます。
これらの資産の取得には多額の資金が必要となり、借り入れを活用することで事業の拡大や効率化が可能となります。
4. 債務の再編や借換え
企業が現在の借入条件を改善したり、返済負担を軽減するために借り入れの再編や借換えを行うこともあります。
具体的な目的としては、
- 借入金利の引下げ
- 返済期間の延長
- 借入先の変更
などが挙げられます。
債務の再編や借換えにより、企業は返済負担を軽減し、資金繰りの安定や経営改善を図ることができます。
5. M&Aや事業合併
企業が他社を買収したり、事業を統合する際には、借り入れが必要となることがあります。
主な目的としては、
- 市場シェアや顧客基盤の拡大
- 技術や知識の獲得
- 競合他社の排除
- 事業の多角化
などが挙げられます。
M&Aや事業合併は、企業の成長と企業価値の向上を目指すために借り入れが活用される重要な手段です。
以上が、借り入れの目的に関する選択肢のいくつかです。
借り入れ目的に合った返済計画はどのように立てるべきですか？
借り入れ目的に合った返済計画はどのように立てるべきですか？
返済計画の立て方
1. 目的と必要性の明確化
まずは、借り入れの目的を明確にし、その必要性を慎重に考える必要があります。
無駄な借り入れを避けるために、ビジネスの成長や資金不足の解消など、具体的な目的を設定してください。
2. 返済可能性の検討
返済計画を立てる前に、自社の財務状況を正確に把握する必要があります。
現在の収入と支出、将来の見込まれる収入を把握し、返済可能性を検証しましょう。
無理な返済計画は後々の負担となるため、現実的な返済計画を立てることが重要です。
3. 返済期間の設定
借り入れの期間を設定し、その期間内に返済を完了する計画を立ててください。
期間は目的と必要性、借り入れ金額によって異なります。
長期間の借り入れでは利息負担が増えるため、できるだけ短い期間で完済できるように工夫しましょう。
4. 返済予算の作成
返済計画を立てるために、返済予算を作成してください。
収入から必要経費や生活費を差し引いた残金を、返済に充てることができる金額としましょう。
収入が不安定な場合は、予算を短期的に設定するなど、柔軟な対応策を考えましょう。
5. 返済方法の選択
返済計画を立てる際には、返済方法を選択する必要があります。
一括返済、分割返済、定額返済など、自社の財務状況と借り入れ金額に合わせて最適な返済方法を選びましょう。
また、毎月の返済を忘れないために、自動引き落としやリマインダーサービスを活用することも有効です。
6. 返済計画の継続的な評価
返済計画は変動する経済状況や事業状況に合わせて柔軟に見直す必要があります。
継続的に返済計画を評価し、必要に応じて見直すことで、返済計画の遵守や財務の安定を図ることができます。
返済計画の立て方は以上です。
これらのステップを踏むことで、負担を最小限に抑えた効果的な返済計画を立てることができます。
根拠については、借り入れ返済計画の立て方については一般的に言われている方法やビジネス書籍での提案が参考になります。
また、経験豊富なファイナンシャルアドバイザーや専門家のアドバイスも有用です。
ただし、企業ごとに状況や目的が異なるため、返済計画は個別の事情や状況に合わせて立てる必要があります。
まとめ
企業が借り入れをする主な目的は以下の通りです。
1. 資金調達: 企業は新規投資や事業拡大のために資金を必要とすることがあります。借り入れを通じて資金を調達することで、目標の達成や成長をサポートします。
2. 短期資金繰りの補填: 企業は一時的なキャッシュフローの不足や経営資金の必要性を満たすために、一時的に借り入れることがあります。
3. 投資効率の向上: 企業は借り入れによって事業を拡大し、より高い投資効率や利益を実現することができます。
4. リスクの分散: 企業は自己資金に依存せずに外部からの借り入れを行うことで、事業リスクや金利上昇リスクなどのリスクを分散させることができます。
これらの目的に基づいて、企業は適切な借り入れ方法や金融商品を選択し、資金調達を行っています。ただし、借り入れは資金繰りや事業計画に影響を与えるため、慎重な検討と計画が必要です。
