- 資金調達が早い
ビジネスローンの最大のメリットは、銀行融資と比較して、審査プロセスから資金提供までの時間が早いという点です。銀行融資では、財務諸表などのデータを基に評価を行うだけでなく、経営者との面接や企業訪問による総合的な判断も含むため、審査に時間がかかります。
それに対して、ビジネスローンではスコアリングシステムを用いて、信用情報や財務諸表などの情報をコンピュータプログラムが自動で評価します。
迅速な資金調達が必要な状況では、このスピード感が重要です。
ビジネスローンを利用することで、素早い資金調達が可能になります。 - 総量規制対象外
ビジネスローンは、年収の3分の1を超える借入れが許されない総量規制の対象外というのも大きなメリットです。 - 赤字でも資金調達が可能
ビジネスローンでは、赤字状況でも資金提供を受けることが可能です。
赤字が続いている場合でも、事業の将来性が見込まれれば審査に通過する可能性があります。
そこで以下に、本当にオススメできる、安心してご利用いただける優良ビジネスローン会社をご紹介させていただきますのでご参考にして下さい。
事業者向け【AGビジネスサポート】
原則無担保無保証・即日ご融資可能※1
<<ビジネスサポートの特長>>
年会費・保証料無料・・・年会費や保証料などは必要ありません。安心してお申込みいただけます。
保証人・担保原則不要・・・個人事業主様の場合は、その他保証人を立てていただく必要はありません。
資金用途自由・・・事業資金の範囲内で、自由にご利用いただけます。
申込から融資まで来店不要・・・お申込みからご融資までご来店は原則不要です。WEBと郵送で手続きが完了します。
※1ただし、法人の場合は代表者様に原則連帯保証をお願いいたします。お申込みの受付時間・混雑状況により、日数がかかる場合があります。余裕を持ってお申込みください。
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法人事業者専用ローン【アクトウィル】
審査は最短６０分
来店不要で全国即日OK
最短即日契約可能です！
只今、新規貸付キャンペーン実施中！！
アクト・ウィルならお申し込みから最短即日融資が可能です
＜＜アクトウィルが多くの事業主様に選ばれる4つの理由＞＞
理由１：無担保・無保証
法人契約になるので、代表者様の連帯保証があれば、その他の保証人・担保は原則不要です。
※一部の融資業務に担保が必要な場合があります。
理由２：大口の融資が可能
借入一本化（他社からの借金をアクトウィルにまとめて、借金返済をスムーズにする債務整理法）に注力しています。このような、事業主様にとって健全な事業資金繰りをしていただくため、大口の融資が可能になります。
理由３：即日融資が可能
弊社の自慢はスピーディな対応です。他社よりも迅速に融資実行いたします！
※お申し込みいただいた段階で審査があるため、即日融資実行が出来ないこともりますのでご了承ください。
理由４：低金利でご融資
事業主様と多岐にわたるお付き合いを考えています。そのため、事業計画にとって負担にならない【低金利】での融資額を、弊社担当者と事業主様の相談ベースで決定し融資を実行します。
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圧倒的スピード審査の事業者ローン【ファンドワン】
５，０００万円まで融資可能！
審査は最短４０分
来店は原則不要で全国どこからでもご利用できます
最短即日でのお振込も実行可
「赤字決算」・「ビジネスローンは初めて」・「保証人を用意する事ができない」などでお悩みの事業主様もまずはお気軽にご相談ください。
＜＜ファンドワンが選ばれる理由＞＞
理由１：スピードと柔軟性を兼ね備えた審査
最短40分のスピード審査で、急を要する資金問題にも対応できます。
また。弊社独自の柔軟な審査基準を設けておりますので、赤字決算や税金・社会保険料の滞納を理由に、銀行等から融資を断られた事業主様への融資実績も豊富です。
理由２：大口の融資が可能
弊社はビジネスローンをはじめとする不動産担保ローン、売掛債権担保ローンなど多数の商品をご用意しており、大口のご融資にもご対応いたします。
理由３：安心の金利設定
弊社実質年率は2.5%～18.00%に設定しております。
ご相談時に詳しい金利のご説明をいたしますので、返済計画を立てた上でのお申し込みができます。
理由４：他社でご返済中でも幅広い選択肢で対応
銀行や信用金庫といった金融機関のほか、他のノンバンクで借り入れ中であっても条件次第でご利用可能です。
弊社の各種ローンでは複数あるお借入れを「おまとめ」して返済を一本化することが可能です。
おまとめすることで返済額や、管理の手間を軽減することができます。
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第１位 ＱｕＱｕＭｏ（ククモ）
「お持ちの請求書」を最短2時間でスピーディに現金化する売掛金買取サービスです。
QuQuMoなら、必要情報と請求書をオンライン申請していただくだけで、簡単にお申込いただけます。
来店や面談で、お申込みから契約までオンライン上のクラウドサインで安全に契約完結します。さらに、当社との直接の２社間ファクタリングなので、取引先への通知や登記は一切不要で、請求書の売掛先 に知られることなく資金調達ができます。
弁護士ドットコム監修、クラウドサインでの契約締結なので安心。
情報が外部に 漏れることは一切ありません!
売掛先の倒産リスクも含めてお買取をさせていただきますので、お客様に返済の義務はございません。QuQuMo(ククモ)ではノンリコース【償還請求権なし】での契約になりますのでご安心ください
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第２位 メンターキャピタル
３６５日 ２４時間 全国対応
他社で断られた経験のある方も1度ご相談ください!
Mentor Capitalは、ファクタリングでお客様をサポートいたします。
手数料は最低2%～、多数買取実績があり、どこよりも高い金額にて売掛金を買取させていただきます。
＜＜ 選ばれる３つの理由 ＞＞
１、買取実績 業界No.１
業界最低水準の手数料 買取率最大98％
２、簡単審査 柔軟な対応
赤字･債務超過･個人事業・税金滞納でもOK!・審査通過率92%
３、業種別適正プラン
30万円～1億円まで対応
２社間ファクタリングなら取引先に通知不要！！
2社間･3社間ファクタリングや｢診療報酬｣と｢介護報酬｣の売掛金買取など様々なご提案が可能です。
お客様の事業に特化したファクタリングサービスで最適な資金調達をサポートいたします。
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第３位 資金調達プロ提携事業者数No.1
資金調達プロの提携事業者数は、国内最多の1,000社以上。
「資金調達」だけに特化した日本初にして日本最大級のポータルサイトです。
日本全国、どちらの地域でも対応しております。
資金繰り改善率93%以上
ファクタリングによるつなぎ資金での資金繰り改善はもちろん、財務コンサルティング後、その他の資金調達も可能。
銀行融資の再開も出来るようになり、多方面での資金調達・経営サポートが可能です。
全国対応
日本全国、どちらの地域でも対応しています。
遠方の経営者様も是非、無料診断をご活用下さい。
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第４位 一般社団法人日本中小企業金融サポート機構
当機構へ請求書を売却し、即現金化することができます。
オンライン契約のファクタリングを利用を利用することにより、「スマホで簡単に即現金化できた」など、資金繰りにお悩みがあった企業様のサポートを実現いたしました。
資料提出や契約はすべてメールで完結するため、迅速な取引が可能です。
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オンライン契約で業務を効率化することにより、無駄なコストを削減し業界最低手数料1.5％～を実現しました。
＜＜ 今後の取引に悪影響なし！売掛先の承認不要！！ ＞＞
利用社と当機構の2社間で契約をするため、売掛先へファクタリングを利用する承認が不要です。
今後の取引に悪影響が出る心配がありません。
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第５位 ＬＩＮＫ
事業主様が保有している入金待ちの請求書を、素早くお買取り資金化いたします！
必要資料をアップロードするだけで、誰でも簡単にお申込みいただけます！
LINKのファクタリングは、柔軟な審査と業界最速級のスピードが最大の特徴です。
お申込みと同時に必要資料をアップロード後、最短2時間で資金化が可能となった、オンライン完結型の新たなファクタリングサービスです。
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万全なセキュリティー対策がなされたクラウドサイン契約システムを使用する事により、情報が外部に漏れることは一切ありませんので安心してお使いいただけます。
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第６位 ビートレーディング
日本全国スピーディーに対応可能です。
お持ちの売掛金を売却することで、支払期日より前に資金化したり、売掛金の未回収リスク軽減を図るサービスです。
融資とは異なり信用情報に影響せず、審査も柔軟であるためスピーディーな資金調達が可能です。
必要書類はたった2点！
１.売掛債権に関する資料（請求書、注文書など）
２.通帳のコピー（表紙付2か月分）
審査結果は資料をご提出いただきましたら平均30分以内にお伝えします。
申込から契約までオンラインで完結するため、無駄なコストや手間はかかりません。
申込から最短2時間でお振り込みいたします。
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第７位 ネクストワン来店不要で、30万円〜1億円以上のお客様のニーズに合わせた資金調達が可能です。
最短即日資金調達可能
スピード対応・スピード審査・スピード振込
業界最低水準の手数料
ファクタリング手数料1.5%〜
日本全国・様々な業者様に対応
ネクストワンのファクタリングは、日本全国の建築、建設、IT、医療、福祉など様々な業種のお客様にご利用いただいております。
遠方のお客様でもメールやFAXなどで資金繰りの専門家が対応いたします。
ネクストワンではネット上のみで契約が完結しますのでご来店は不要です。
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第８位 株式会社エスコム・最短即日で全国対応しており、出張買取、郵送、WEBでのご契約などお客様に合わせて柔軟に対応致します。
・償還請求権の無いノンリコースでお客様に保証を求めない契約なので、万が一売掛先が倒産した場合の支払いリスクを回避できるメリットがあります。
・銀行などの融資と違い、借入をするわけではないので、赤字決算・税金の未納・銀行をリスケ中でもご契約できます。
担保、保証人はありません。ですので売掛金さえあればご契約出来るというメリットがあります。
・スピーディーに丁寧なご対応させて頂きます。
借入ではない新しいかたちの事業資金調達方法「ファクタリング」。
契約をWEB完結（弁護士ドットコム社のクラウドサイン）にする事によって圧倒的なスピードで入金が可能です。
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第９位 BestPay（ベストペイ）
BESTPAYが選ばれる3つの理由
１.着手前に資金化
仕事に着手する前に資金化できるので、外注や仕入れ費用に充てられ、受注拡大に貢献できます。
２.発注者の承諾不要
お客様と弊社との2社間取引のため、発注者に承諾を得る必要がなく、お取引や信用情報にも影響はありません。
３.安心のノンリコース
買取りした債権が万が一回収不能になった場合でも、お客様に補償を求めることはございません。
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第１０位 トップ・マネジメント１、法人経営者様だけでなく個人事業主様も対応可能(法人相手の売掛金がある場合)
２、<>地方のお客様の成約時交通費キャッシュバック(日本全国対応しております)
３、製造業、建設業、システム開発業などに多い３か月以上の長期の支払いサイトにも対応
詳細な個人情報を入力する必要がなく、まだ電話相談も成果報酬対象となっておりますので非常に成果が発生しやすくなっております。
＜＜業界屈指のスピードファクタリング＞＞
お申込みから実行に至るまでのスピードはどこにも負けません。
最短即日、夕方にお申込み頂いたとしても、夜間のキャッシュデリバリーにて、その日の夜にはお客様の元に安心が届きます。
| 総合評価 |
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リボルビングローンとは何ですか？
リボルビングローンは、金融機関から借り入れた資金を一定期間ごとに返済し、返済分を再び借り入れることができるローン形式です。
借り入れと返済を繰り返すことで、必要な時に必要な金額を借り入れることができる便利な融資方法です。
リボルビングローンの特徴
- 自由度の高い借り入れ: リボルビングローンでは、一度申請した上限金額内で自由に借り入れることができます。
また、適用対象となる期間内であれば、いつでも追加の借り入れを行うことも可能です。 - 返済期間の柔軟性: リボルビングローンは、継続的な借り入れと返済を行うため、返済期間には通常のローンよりも柔軟性があります。
返済期間の長さや返済金額の設定は、借り手と金融機関の間で合意がなされます。 - 利用実績に応じた金利設定: リボルビングローンの金利は、借り手の過去の利用実績や信用度に応じて設定されます。
過去に借入や返済を行った履歴に基づいて、借り手の信用度を評価し、金利が決まります。 - 予期せぬ出費に対応可能: リボルビングローンは、短期間のキャッシュフローの不足を補うために利用されることが多いです。
給与日前や緊急の支払いといった予期せぬ出費に対応できるため、急な資金需要にも対応できます。
リボルビングローンの利用事例
- アンテナ工事会社: アンテナ工事などの業務においては、資金の使い道や金額が予測不能なことがあります。
リボルビングローンを利用することで、必要な時に必要な資金を迅速に調達できます。 - 小売業者: 小売業者では、売れ行きに大きな変動があるため、在庫管理などの必要経費にも変動が生じます。
リボルビングローンを活用すれば、売り上げに合わせて必要な資金を調達することができます。 - 製造業: 製造業では機械や原材料の調達に大きな資金が必要です。
リボルビングローンを利用することで、生産に必要な時に必要な資金を確保できます。
リボルビングローンは、企業の資金調達やキャッシュフローの管理を効果的に行うための手段として活用されています。
リボルビングローンを利用する際のメリットは何ですか？
リボルビングローンを利用する際のメリット
1. 柔軟な資金調達が可能
リボルビングローンは、企業が必要な時に必要な分だけ資金を借り入れることができる柔軟性があります。
従来の一括借り入れ型のローンと異なり、必要な時に必要な分だけ借り入れることができるため、企業のキャッシュフローの状況や特定の需要や支出に対応する必要がある場合に特に便利です。
2. 追加融資の手続きが簡単
リボルビングローンでは、元本を返済すると利用枠が元に戻り、追加融資を受けることができます。
この追加融資は既存の契約を利用する形で行われるため、手続きが簡単です。
特に、継続的に資金を必要とする企業にとって、追加融資の手続きが容易であることは大きなメリットと言えます。
3. 利子の支払い範囲が限定的
リボルビングローンは、実際に利用した分だけに対して利子を支払う仕組みです。
一括借り入れ型のローンでは全額に対して利子が発生するため、無駄な利子の支払いを避けることができます。
実際の利用額に応じて利子を支払うため、無駄なコストを低減することができるのが特徴です。
4. 緊急時に迅速に対応できる
リボルビングローンは、すでに契約が成立している場合にはいつでもすぐに借り入れることができます。
例えば、急な資金需要の発生や予期せぬ出費などの緊急事態にも迅速に対応することができます。
短期的な資金需要が予測できない場合にも、リボルビングローンは素早く資金を調達できる手段として活用されます。
5. 長期的な利用に適している
リボルビングローンは、長期的な利用に適しています。
一度契約を成立させてしまえば、追加融資を受ける手続きが容易であり、必要に応じて自由に借り入れすることができます。
従って、企業が長期的な資金ニーズを抱えている場合や、将来的な経営計画に対応するための資金が必要となる場合には、リボルビングローンが有用な選択肢となり得ます。
リボルビングローンの申請条件は何ですか？
リボルビングローンの申請条件
リボルビングローンは、企業が資金調達をする際に利用される方法の一つです。
リボルビングローンを申請するには、一般的に以下の条件を満たす必要があります。
1. 企業の種別と年数
- 法人、個人事業主、フリーランス、起業家などの企業形態である必要があります。
- 一定の経営年数を有していることが求められる場合があります。
一般的には、1年以上の経営年数が求められることが多いですが、金融機関や融資プラットフォームによって異なる場合があります。
2. 信用評価
- 信用力や返済能力が評価されることがあります。
主には信用情報機関（クレジットビューロー）からの信用情報の提供や、事業計画や財務諸表の提出、従業員数や売上などの企業の安定性などが評価されます。
3. 資金用途
- 借り入れた資金を有効に活用し、事業成長や経営改善などに役立てることが求められます。
リボルビングローンは、企業の資金繰りの改善や、営業資金の補填、設備投資などの目的で利用されることが一般的です。
4. 保証
- 一部の金融機関や融資プラットフォームでは、追加の担保や保証人の提供が必要となる場合があります。
保証人の信用力や担保の価値が審査条件として考慮されます。
5. 銀行口座
- リボルビングローンの返済や引き落としには銀行口座が必要です。
銀行口座の有無や取引状況が審査の一部として調査されることがあります。
以上が一般的なリボルビングローンの申請条件です。
ただし、金融機関や融資プラットフォームによっては異なる条件が設定される場合があります。
具体的な申請条件については、各金融機関や融資プラットフォームのウェブサイトや担当者への問い合わせをおすすめします。
リボルビングローンの返済方法はどのようなものですか？
リボルビングローンの返済方法はどのようなものですか？
リボルビングローンの返済方法
リボルビングローンは、借入金を返済するための柔軟な方法を提供します。
返済方法は以下のようになります。
- 月々の最低返済額の支払い：リボルビングローンの最低返済額は、借入金残高に基づいて計算されます。
返済日には、この最低返済額を支払う必要があります。 - 追加返済：借入者が余分な資金を持っている場合、いつでも追加返済を行うことができます。
追加返済は借入金残高を減らし、利息負担を軽減するのに役立ちます。 - 全額返済：借入者が借入金を一括で返済したい場合、全額を一度に返済することも可能です。
ただし、借入金残高に関わらず利息を支払う必要があります。
返済方法の根拠
リボルビングローンの返済方法は、一般的な貸付契約に基づいています。
借入者は借入金に対して適切な返済を行う責任があります。
最低返済額は、借入金残高を適切な期間で返済するために設定されています。
追加返済は、借入者が都合の良いタイミングで借入金を減らすための方法です。
借入者が追加返済を行うことで、返済期間が短縮され、利息負担が軽減されます。
全額返済は、借入者が借入金を一括返済するためのオプションです。
借入者が一括返済を選択すると、借入金残高にかかわらず、未払いの利息を支払う必要があります。
リボルビングローンを利用する場合、どのような注意点がありますか？
リボルビングローンを利用する場合の注意点
1. 借入金額と返済計画の適切な設定
リボルビングローンは借入金額を自由に変動させることができるため、借りすぎや適切な返済計画の設定が重要です。
借入金額を適切に管理することで利息負担を抑えることができます。
また、返済計画は事前に立てておくことで返済期限を守り、滞納や延滞を防ぐことができます。
2. 利息負担の詳細な理解
リボルビングローンは利息が発生するため、利息負担を正確に理解することが重要です。
利息の計算方法や利率の設定について確認し、返済計画に組み込む必要があります。
また、利息がどのように適用されるのか理解し、利息負担を最小限に抑える方法を検討することも大切です。
3. ローン契約書の内容確認
リボルビングローンの契約書には借入金額、返済期限、金利、手数料などの重要な情報が明記されています。
契約書の内容を詳細に確認し、自身の返済能力や条件を再確認することが必要です。
特に金利や手数料に関する事項については、契約書に明記された条件を理解し、問題がないか確認する必要があります。
4. 返済能力の評価
リボルビングローンの利用時には返済能力の評価が必要です。
自身の収入や支出、借入状況などを総合的に評価し、返済に十分な余裕があるかを判断する必要があります。
返済能力を過信せず、予期せぬ事態に備えて適切な返済計画を立てることが重要です。
5. 返済計画の見直し
リボルビングローンは借入金額の変動に対応するため、返済計画も柔軟に見直すことができます。
経済状況や個人の収入変動に応じて、返済計画を定期的に見直し、適切にアップデートすることが重要です。
計画的な返済により返済期間の短縮や利息負担の軽減を実現することができます。
6. 他の金融商品との比較検討
リボルビングローンを利用する前に、他の金融商品との比較を検討することも重要です。
金利や手数料の面から他の金融商品との比較を行い、自身にとって最適な選択肢を見つけることができます。
リボルビングローンが最適な選択肢であるかを検討する際に、他の金融商品との比較は避けてはなりません。
まとめ
リボルビングローンは、金融機関から借り入れた資金を繰り返し返済し、再び借り入れることができる融資方法です。借り手には自由度があり、必要な時に必要な金額を借り入れることができます。返済期間も柔軟で、利用実績に応じた金利設定がされます。リボルビングローンは企業の資金調達やキャッシュフローの管理に役立ちます。
