-
もしも審査激甘という謳い文句の事業者ローンがあったとしたら、絶対に利用しないで下さい。
そのような業者は法外の手数料を取る悪質業者の可能性が高いからです。
もし貴方が現在、審査に通りやすい事業者ローンをお探しなのであれば、銀行系事業者ローンサービスを利用するのではなく、ノンバンクの事業者ローンをご利用することをおすすめします。
ノンバンクの事業者ローンであれば、審査激甘という訳ではありませんが、銀行系事業者ローンよりも審査に通りやすいというのは事実です。
さらにメリットとしては、お申し込みから融資までが圧倒的に早く進みます。
総量規制対象外ですので大きな金額の融資にも対応しています。
また、ビジネスローンでは、赤字状況でも資金提供を受けることが可能です。
赤字が続いている場合でも、事業の将来性が見込まれれば審査に通過する可能性があります。
そこで以下に、本当にオススメできる、安心してご利用いただける優良ビジネスローン会社をご紹介させていただきますのでご参考にして下さい。
事業者向け【AGビジネスサポート】
原則無担保無保証・即日ご融資可能※1
<<ビジネスサポートの特長>>
年会費・保証料無料・・・年会費や保証料などは必要ありません。安心してお申込みいただけます。
保証人・担保原則不要・・・個人事業主様の場合は、その他保証人を立てていただく必要はありません。
資金用途自由・・・事業資金の範囲内で、自由にご利用いただけます。
申込から融資まで来店不要・・・お申込みからご融資までご来店は原則不要です。WEBと郵送で手続きが完了します。
※1ただし、法人の場合は代表者様に原則連帯保証をお願いいたします。お申込みの受付時間・混雑状況により、日数がかかる場合があります。余裕を持ってお申込みください。
| 総合評価 |
|---|
法人事業者専用ローン【アクトウィル】
審査は最短６０分
来店不要で全国即日OK
最短即日契約可能です！
只今、新規貸付キャンペーン実施中！！
アクト・ウィルならお申し込みから最短即日融資が可能です
＜＜アクトウィルが多くの事業主様に選ばれる4つの理由＞＞
理由１：無担保・無保証
法人契約になるので、代表者様の連帯保証があれば、その他の保証人・担保は原則不要です。
※一部の融資業務に担保が必要な場合があります。
理由２：大口の融資が可能
借入一本化（他社からの借金をアクトウィルにまとめて、借金返済をスムーズにする債務整理法）に注力しています。このような、事業主様にとって健全な事業資金繰りをしていただくため、大口の融資が可能になります。
理由３：即日融資が可能
弊社の自慢はスピーディな対応です。他社よりも迅速に融資実行いたします！
※お申し込みいただいた段階で審査があるため、即日融資実行が出来ないこともりますのでご了承ください。
理由４：低金利でご融資
事業主様と多岐にわたるお付き合いを考えています。そのため、事業計画にとって負担にならない【低金利】での融資額を、弊社担当者と事業主様の相談ベースで決定し融資を実行します。
| 総合評価 |
|---|
圧倒的スピード審査の事業者ローン【ファンドワン】
５，０００万円まで融資可能！
審査は最短４０分
来店は原則不要で全国どこからでもご利用できます
最短即日でのお振込も実行可
「赤字決算」・「ビジネスローンは初めて」・「保証人を用意する事ができない」などでお悩みの事業主様もまずはお気軽にご相談ください。
＜＜ファンドワンが選ばれる理由＞＞
理由１：スピードと柔軟性を兼ね備えた審査
最短40分のスピード審査で、急を要する資金問題にも対応できます。
また。弊社独自の柔軟な審査基準を設けておりますので、赤字決算や税金・社会保険料の滞納を理由に、銀行等から融資を断られた事業主様への融資実績も豊富です。
理由２：大口の融資が可能
弊社はビジネスローンをはじめとする不動産担保ローン、売掛債権担保ローンなど多数の商品をご用意しており、大口のご融資にもご対応いたします。
理由３：安心の金利設定
弊社実質年率は2.5%～18.00%に設定しております。
ご相談時に詳しい金利のご説明をいたしますので、返済計画を立てた上でのお申し込みができます。
理由４：他社でご返済中でも幅広い選択肢で対応
銀行や信用金庫といった金融機関のほか、他のノンバンクで借り入れ中であっても条件次第でご利用可能です。
弊社の各種ローンでは複数あるお借入れを「おまとめ」して返済を一本化することが可能です。
おまとめすることで返済額や、管理の手間を軽減することができます。
| 総合評価 |
|---|
第１位 ＱｕＱｕＭｏ（ククモ）
「お持ちの請求書」を最短2時間でスピーディに現金化する売掛金買取サービスです。
QuQuMoなら、必要情報と請求書をオンライン申請していただくだけで、簡単にお申込いただけます。
来店や面談で、お申込みから契約までオンライン上のクラウドサインで安全に契約完結します。さらに、当社との直接の２社間ファクタリングなので、取引先への通知や登記は一切不要で、請求書の売掛先 に知られることなく資金調達ができます。
弁護士ドットコム監修、クラウドサインでの契約締結なので安心。
情報が外部に 漏れることは一切ありません!
売掛先の倒産リスクも含めてお買取をさせていただきますので、お客様に返済の義務はございません。QuQuMo(ククモ)ではノンリコース【償還請求権なし】での契約になりますのでご安心ください
| 総合評価 |
|---|
第２位 メンターキャピタル
３６５日 ２４時間 全国対応
他社で断られた経験のある方も1度ご相談ください!
Mentor Capitalは、ファクタリングでお客様をサポートいたします。
手数料は最低2%～、多数買取実績があり、どこよりも高い金額にて売掛金を買取させていただきます。
＜＜ 選ばれる３つの理由 ＞＞
１、買取実績 業界No.１
業界最低水準の手数料 買取率最大98％
２、簡単審査 柔軟な対応
赤字･債務超過･個人事業・税金滞納でもOK!・審査通過率92%
３、業種別適正プラン
30万円～1億円まで対応
２社間ファクタリングなら取引先に通知不要！！
2社間･3社間ファクタリングや｢診療報酬｣と｢介護報酬｣の売掛金買取など様々なご提案が可能です。
お客様の事業に特化したファクタリングサービスで最適な資金調達をサポートいたします。
| 総合評価 |
|---|
第３位 資金調達プロ提携事業者数No.1
資金調達プロの提携事業者数は、国内最多の1,000社以上。
「資金調達」だけに特化した日本初にして日本最大級のポータルサイトです。
日本全国、どちらの地域でも対応しております。
資金繰り改善率93%以上
ファクタリングによるつなぎ資金での資金繰り改善はもちろん、財務コンサルティング後、その他の資金調達も可能。
銀行融資の再開も出来るようになり、多方面での資金調達・経営サポートが可能です。
全国対応
日本全国、どちらの地域でも対応しています。
遠方の経営者様も是非、無料診断をご活用下さい。
| 総合評価 |
|---|
第４位 一般社団法人日本中小企業金融サポート機構
当機構へ請求書を売却し、即現金化することができます。
オンライン契約のファクタリングを利用を利用することにより、「スマホで簡単に即現金化できた」など、資金繰りにお悩みがあった企業様のサポートを実現いたしました。
資料提出や契約はすべてメールで完結するため、迅速な取引が可能です。
お申込みから最短３時間以内でお振込みが完了します！
＜＜ 業界最低の手数料1.5％～ ＞＞
オンライン契約で業務を効率化することにより、無駄なコストを削減し業界最低手数料1.5％～を実現しました。
＜＜ 今後の取引に悪影響なし！売掛先の承認不要！！ ＞＞
利用社と当機構の2社間で契約をするため、売掛先へファクタリングを利用する承認が不要です。
今後の取引に悪影響が出る心配がありません。
| 総合評価 |
|---|
第５位 ＬＩＮＫ
事業主様が保有している入金待ちの請求書を、素早くお買取り資金化いたします！
必要資料をアップロードするだけで、誰でも簡単にお申込みいただけます！
LINKのファクタリングは、柔軟な審査と業界最速級のスピードが最大の特徴です。
お申込みと同時に必要資料をアップロード後、最短2時間で資金化が可能となった、オンライン完結型の新たなファクタリングサービスです。
弁護士ドットコム株式会社が運営する弁護士監修の「クラウドサイン」サービスを用いて電子契約を締結するから安心！！
万全なセキュリティー対策がなされたクラウドサイン契約システムを使用する事により、情報が外部に漏れることは一切ありませんので安心してお使いいただけます。
| 総合評価 |
|---|
第６位 ビートレーディング
日本全国スピーディーに対応可能です。
お持ちの売掛金を売却することで、支払期日より前に資金化したり、売掛金の未回収リスク軽減を図るサービスです。
融資とは異なり信用情報に影響せず、審査も柔軟であるためスピーディーな資金調達が可能です。
必要書類はたった2点！
１.売掛債権に関する資料（請求書、注文書など）
２.通帳のコピー（表紙付2か月分）
審査結果は資料をご提出いただきましたら平均30分以内にお伝えします。
申込から契約までオンラインで完結するため、無駄なコストや手間はかかりません。
申込から最短2時間でお振り込みいたします。
| 総合評価 |
|---|
第７位 ネクストワン来店不要で、30万円〜1億円以上のお客様のニーズに合わせた資金調達が可能です。
最短即日資金調達可能
スピード対応・スピード審査・スピード振込
業界最低水準の手数料
ファクタリング手数料1.5%〜
日本全国・様々な業者様に対応
ネクストワンのファクタリングは、日本全国の建築、建設、IT、医療、福祉など様々な業種のお客様にご利用いただいております。
遠方のお客様でもメールやFAXなどで資金繰りの専門家が対応いたします。
ネクストワンではネット上のみで契約が完結しますのでご来店は不要です。
| 総合評価 |
|---|
第８位 株式会社エスコム・最短即日で全国対応しており、出張買取、郵送、WEBでのご契約などお客様に合わせて柔軟に対応致します。
・償還請求権の無いノンリコースでお客様に保証を求めない契約なので、万が一売掛先が倒産した場合の支払いリスクを回避できるメリットがあります。
・銀行などの融資と違い、借入をするわけではないので、赤字決算・税金の未納・銀行をリスケ中でもご契約できます。
担保、保証人はありません。ですので売掛金さえあればご契約出来るというメリットがあります。
・スピーディーに丁寧なご対応させて頂きます。
借入ではない新しいかたちの事業資金調達方法「ファクタリング」。
契約をWEB完結（弁護士ドットコム社のクラウドサイン）にする事によって圧倒的なスピードで入金が可能です。
| 総合評価 |
|---|
第９位 BestPay（ベストペイ）
BESTPAYが選ばれる3つの理由
１.着手前に資金化
仕事に着手する前に資金化できるので、外注や仕入れ費用に充てられ、受注拡大に貢献できます。
２.発注者の承諾不要
お客様と弊社との2社間取引のため、発注者に承諾を得る必要がなく、お取引や信用情報にも影響はありません。
３.安心のノンリコース
買取りした債権が万が一回収不能になった場合でも、お客様に補償を求めることはございません。
| 総合評価 |
|---|
第１０位 トップ・マネジメント１、法人経営者様だけでなく個人事業主様も対応可能(法人相手の売掛金がある場合)
２、<>地方のお客様の成約時交通費キャッシュバック(日本全国対応しております)
３、製造業、建設業、システム開発業などに多い３か月以上の長期の支払いサイトにも対応
詳細な個人情報を入力する必要がなく、まだ電話相談も成果報酬対象となっておりますので非常に成果が発生しやすくなっております。
＜＜業界屈指のスピードファクタリング＞＞
お申込みから実行に至るまでのスピードはどこにも負けません。
最短即日、夕方にお申込み頂いたとしても、夜間のキャッシュデリバリーにて、その日の夜にはお客様の元に安心が届きます。
| 総合評価 |
|---|
借り換えとは具体的にどのような手続きなのか？
借り換えとは、既存のローンや借入金を返済し、新たなローン契約を結ぶことです。
借り換えを行うことで、金利や返済条件を改善することができます。
具体的な手続きは以下の通りです。
1. ローンの比較と選定
まず、既存のローンと比較して、より魅力的な金利や返済条件を提供している他の金融機関やローン商品を探します。
インターネットや金融機関のウェブサイトなどを活用し、複数の選択肢を検討します。
2. 書類の準備
借り換え先の金融機関が必要とする書類や情報を準備します。
例えば、身分証明書、収入証明書、既存のローン契約書などが求められる場合があります。
また、借り換え先の金融機関が実施する審査に合格するための要件や条件も確認し、満たす必要があります。
3. 申込みと審査
準備が整ったら、借り換え先の金融機関に申込書を提出します。
申込書には個人情報や収入情報、既存の借入金の残高などを記入する必要があります。
提出後、金融機関は審査を行い、借り換えの可否を判断します。
審査の結果が承認となった場合、借り換えが進められます。
4. 既存ローンの返済と新たなローン契約
借り換えが承認された場合、まず既存のローンや借入金を完済するための手続きを行います。
完済後、新たなローン契約を結び、借入金を受け取ることができます。
新たなローン契約では、改善された金利や返済条件が反映されるため、より経済的な状況になることが期待できます。
以上の手続きによって、借り換えは完了します。
ただし、借り換えには手数料や諸経費がかかる場合がありますので、注意が必要です。
借り換えをするメリットは何か？
借り換えをするメリットは何か？
1. 金利の改善
借り換えをする最大のメリットは、金利の改善です。
他のローンからの借り換えにより、新たなローンの金利が低くなる場合や、固定金利への変更により利息負担を軽減できる場合があります。
金利が低くなれば、返済額も減ります。
2. 返済条件の改善
借り換えにより、返済条件の改善も可能です。
返済期間の延長や、返済方法の変更（例：元本返済から元利均等返済への変更）により、返済負担を軽減することができます。
返済条件の改善により、現在のローンに比べて返済がしやすくなる可能性があります。
3. 複数のローンの統合
借り換えを利用することで、複数のローンを一つにまとめることも可能です。
例えば、消費者金融やクレジットカードのキャッシングなど、複数の金融機関からの借り入れを一つのローンにまとめることで、返済管理がしやすくなります。
また、統合によって手数料や利息の支払いを削減できる場合があります。
4. 金利の変動リスクの回避
金利の変動によって、返済額が上昇する可能性があります。
借り換えにより、固定金利や低金利のローンに切り替えることで、金利の変動リスクを回避することができます。
特に長期間のローンでは、金利の変動による返済額の不安定さを避けることが重要です。
- 根拠：金利の改善や返済条件の改善は、借り換えをする主な目的であり、多くの金融機関や専門家がメリットとして挙げています。
- 根拠：複数のローンの統合は、ローンや金融情報管理の簡略化や負担軽減を目的として行われることが一般的であり、統合による手数料や利息の削減もあります。
- 根拠：金利の変動リスクの回避は、長期ローンにおいて特に重要視されているため、固定金利のローンに切り替えることでリスクを軽減できます。
他のローンからの借り換えをする場合、どのような条件が必要か？
他のローンからの借り換えをする場合に必要な条件
1. 支払い履歴と信用スコア
他のローンからの借り換えを希望する場合、貸金業者は借り手の支払い履歴や信用スコアを重視します。
これは借り手の信用性を評価するための基準となります。
延滞や未払いなどの問題がある場合、他のローンからの借り換えは難しくなる可能性があります。
2. 安定した収入
貸金業者は借り手の収入源とその安定性を評価します。
安定した収入を持っている借り手は、返済能力が高くなるため、他のローンからの借り換えが容易になります。
借り手は収入に関する証明書類や銀行取引履歴を提供する必要があります。
3. 借り換え先の金利や返済条件の改善
他のローンからの借り換えをする目的は、金利や返済条件を改善することです。
借り換え先で利率が低くなったり、返済期間が長くなったりすることで、借り手の返済負担を軽減できます。
したがって、他のローンからの借り換えを希望する場合、借り手は借り換え先の金利や返済条件が現行のローンよりも有利であることを示す必要があります。
4. 借り換え先の審査
他のローンからの借り換えをする場合、借り換え先の貸金業者による審査が必要です。
審査は借り手の信用worthinessを評価するものであり、審査基準は業者によって異なります。
典型的な審査基準には、収入、信用履歴、雇用状況、負債などが含まれます。
5. 支払い能力の確保
借り換え先の貸金業者は、借り手が返済能力を持っていることを確認します。
これには、借り手の収入、支出、負債のバランスなどが考慮されます。
借り手は借り換え先に必要な証明書類や情報を提供し、支払い能力を証明する必要があります。
6. 借り換え手数料や手続き費用の考慮
他のローンからの借り換えには手数料や手続き費用がかかる場合があります。
これには、前のローンの早期返済手数料や新たな借り換えローンの手数料が含まれます。
借り手はこれらの費用を考慮し、借り換えによるメリットと費用のバランスを判断する必要があります。
借り換えによって金利や返済条件がどのように改善されるのか？
借り換えによる金利や返済条件の改善方法についてお答えします。
借り換えによる金利の改善
1. 金利の引き下げ
借り換えをすることで、現在のローンよりも低い金利での借り入れが可能になります。
これは、新たに借り換え先の金融機関が低い金利を設定している場合や、借り換え先に対する信用力が高まったことによる結果です。
低い金利は、返済総額を減らすだけでなく、返済期間中の利息負担を軽減します。
2. 固定金利への変更
借り換えにより、変動金利から固定金利への変更が可能です。
変動金利は、金利の変動によって毎月の返済額が変動しますが、固定金利は一定期間中における金利を定額で支払うことができます。
固定金利に変更すれば、将来の金利上昇による返済負担の増加を回避することができます。
3. 前借金利償還手数料の軽減
借り換えにより、前のローンで支払っていた前借金利償還手数料が減少することがあります。
前借金利償還手数料は、借り手が早期にローンを完済した場合に課金される手数料であり、借り換えによって新たな手数料が発生することになります。
しかし、借り換えによって金利や返済条件が改善されることで、これまでの手数料よりも少ない手数料で新しいローンに移行することが可能になる場合があります。
借り換えによる返済条件の改善
1. 返済期間の延長
借り換えにより、返済期間の延長が可能となります。
返済期間の延長により、毎月の返済額が減少します。
これは、返済総額が増えるというデメリットがありますが、返済負担が軽減されるため、現在の経済的な状況に合わせた返済が可能となります。
2. 返済方法の変更
借り換えによって、返済方法の変更が可能となります。
例えば、元本均等返済から元利均等返済への変更ができます。
元本均等返済は、返済期間中に元本の返済額が一定であり、利息の返済額が減少していく方法です。
一方、元利均等返済は、返済期間中に利息と元本の返済額が一定であり、毎月の返済額が一定となります。
返済方法の変更によって、返済額の見通しが立てやすくなります。
3. 適用される手数料の軽減
借り換えによって、前のローンで支払っていた手数料が減少することがあります。
これは、新たな金融機関がより低い手数料を設定している場合や、借り換えにおける特典やキャンペーンが適用されるためです。
手数料の軽減によって、借り換えによる返済条件の改善が実現できます。
以上が、借り換えによる金利や返済条件の改善方法についての詳細です。
これらの改善が実現することで、借り手はより良い条件での借り入れが可能となります。
ただし、借り換えには手続きやコストが伴うため、注意が必要です。
具体的な改善内容や手数料の変化については、個々のケースによって異なるため、金融機関や専門家のアドバイスを受けることをおすすめします。
借り換えを検討する際に注意すべきポイントはあるか？
借り換えを検討する際に注意すべきポイントは次の通りです。
1. 金利の比較
借り換えをする主な目的は、金利や返済条件の改善です。
そのため、借り換え先の金利を元のローンと比較することが重要です。
複数の金融機関やローン商品を比較し、最も有利な金利を選びましょう。
2. 返済期間の再考
借り換えをする際には、返済期間も再考する必要があります。
返済期間を延ばすことで、月々の返済額を減らすことができますが、総返済額が増える可能性があります。
借り換え先での返済期間を再評価し、現在のローンと比較して検討しましょう。
3. 手数料や諸費用の確認
借り換えには手数料や諸費用がかかる場合があります。
手数料の額や借り換えに伴う諸費用を確認し、元のローンとの比較を行いましょう。
手数料や諸費用の額が借り換えのメリットを上回る場合には、借り換えを慎重に考える必要があります。
4. 借り換え先の信頼性
借り換え先の金融機関の信頼性も重要なポイントです。
信頼できる金融機関を選び、借り換え先の情報を詳しく確認しましょう。
金融機関の過去の実績や評判、審査基準などを調査することで、安心して借り換えを進めることができます。
5. 借り換えの影響
借り換えにより元のローンが完済される場合、元のローンの解約返済に伴う手続きや費用が発生することがあります。
また、借り換えによる新しいローンが信用情報機関に登録され、クレジットスコアに影響を与える可能性があります。
借り換えによる影響をしっかりと理解し、将来の資金調達やローン利用にも影響を与えないように注意しましょう。
以上が、借り換えを検討する際に注意すべきポイントです。
金利の比較や返済条件の再評価、手数料や諸費用の確認、借り換え先の信頼性の確認、借り換えの影響についての理解が大切です。
これらのポイントを踏まえて、借り換え先を選ぶことで、より良い条件での借り換えを実現することができます。
まとめ
借り換えとは、既存のローンや借入金を返済し、新たなローン契約を結ぶ手続きのことです。具体的な手続きは、1つはローンの比較と選定、2つは書類の準備、3つは申込みと審査、4つは既存ローンの返済と新たなローン契約です。借り換えのメリットは、金利の改善が最大のメリットであり、新たなローンの金利が低くなったり、固定金利に変更されたりすることで利息負担を軽減できるため、返済額も減ります。
